学資保険の税金で失敗しないために必要な、たった3つのこと

  • 公開日:2016年12月14日
    最終更新日:2021年11月24日
  • 生命保険

2021-11-24

https://hoken.niaeru.com/media/life-insurance/gakushi-hoken-tax/

学資保険に入って、将来、学資金や満期保険金を受け取るときに税金はかかるのでしょうか?
こどもの教育資金を貯めるための保険なので、税金がかかるのかはとても気になるところです。

学資保険の学資金や満期保険金などは、原則、課税の対象となりますが、結論としては、一般的な契約内容であれば税金がかからないことも多く、かかっても少額ですむため、それほど気にしなくてもよいでしょう。

しかし、お金の受け取り方(プラン)や契約内容によっては、税金が多くかかってくる場合もあります。将来、思わぬ税金の支払いが必要になってがっかりすることがないように、税金がかかってくる場合がどんな場合なのかをしっかり把握しておく必要があります。

この記事では、学資保険にかかる税金の基本と税金が多くならないための3つの注意点をわかりやすくまとめています。お読みいただくことで、学資保険の税金についての知識が身につき、税金の失敗を防いで無駄なく学資保険に入れるようになれます。

ただし、この記事で紹介する内容は、あくまでも現在(2016年12月時点)の商品・税制をもとにした一般的な目安です。今後内容が変わってくることがあります。また、税金のかかり方については、個別の事例によって変わってくる場合があり、細かい税金の考え方については税務署や税理士によって解釈がかわってくる可能性もあります。
正式な判断は、税理士さんかお住まいのエリアの管轄の税務署にご確認ください。

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