ほけんの相談ショップ　サンエー大湾シティ店

年末年始は、家族がそろい、将来のことを落ち着いて話せる貴重なタイミングです。

この機会に、相続や贈与についても少しだけ話題にしてみませんか？

■ 相続税、実は「誰でも関係ある」時代に

以前は一部の資産家の問題と思われがちだった相続税ですが、近年は不動産や預貯金をお持ちの一般家庭でも課税対象になるケースが増えています。

特に次のような場合は注意が必要です。

・自宅や土地を所有している
・預貯金・有価証券が一定額以上ある
・相続人が複数いる

「うちは大丈夫」と思っていても、相続発生後に初めて税金の負担を知るケースも少なくありません。

■ 贈与を上手に使うという選択肢

そのため、生前贈与を検討される方も増えています。

・年間の非課税枠を活用した贈与
・教育資金や住宅資金の贈与制度　など

ただし、贈与の方法によっては贈与税がかかる場合や、相続時に合算されるケースもあるため、事前の確認が重要です。

■ 年末の帰省で、こんな話から始めてみませんか？

・相続税って、うちの場合はかかるの？
・生前に渡しておいた方がいいものはある？
・不動産や預貯金は、どう引き継ぐのが安心？

少し話すだけでも、将来のトラブルや税負担を減らす第一歩になります。

■ 専門家と一緒に、無理のない対策を

ほけんの相談ショップでは、相続・贈与・老後資金・保険を含めた総合的なご相談を承っています。

年末年始に感じた疑問や不安を、新年のうちに整理してみませんか？

お気軽にご相談ください。

ご覧いただきありがとうございます！
ほけんの相談ショップです。

今回は「教育費」ついて、「負担を重く感じる」というお客様のお声を多くいた
だいております。
実際にどれくらい必要で、どのように準備していけばよいのでしょうか？

【教育資金の現状】
子どもが幼稚園から大学卒業までにかかる教育費は、進学先によって大きく異な
ります。
・すべて公立の場合：約822.5万円
・すべて私立の場合：約2307.5万円
塾や習い事、受験対策費用を含めると、想定以上に負担が増えることも少なくあ
りません。

（出典：文部科学省「令和3年度子供の学習費用調査」、「令和3年度、私立大学
入学者に係る初年度学生納付金平均額（定員1人当たり）の調査結果について」、
「2021年度学生納付金結果」、「公立短期大学授業料について」、「平成十六年
文部科学省第十六号　国立大学等の授業料その他の費用に関する省令」、「公立
大学基礎データ」
公益社団法人東京専修学校各種学校協会「令和3年度　学生・生徒納付金調査」）

【教育費は何にかかる？】
教育費には次のような項目があります。
・授業料、入学金
・塾、習い事、受験費用
・教材費、修学旅行、学校行事費
・大学の学費、生活費
・留学や海外研修費用

特に高校・大学進学時は、まとまった資金が必要になる傾向があります。

【公的支援制度も活用を】
国や自治体では、教育費負担を軽減するための制度が整備されています。
高校授業料の支援制度や、大学進学時の奨学金・授業料減免制度など、条件に応
じて活用できる制度があります。
制度内容は変更されることもあるため、最新情報を確認することが大切です。

【教育資金準備のポイント】
・早めに準備を始める
・教育費と老後資金のバランスを考える
・貯蓄、保険、資産形成を組み合わせる
・公的制度や奨学金も視野に入れる

【ほけんの相談ショップでのご相談】
教育資金の準備方法は、ご家庭の状況によって異なります。
ライフサロンでは、教育資金を含めたライフプラン全体のご相談を承っています。
お一人おひとりに合った無理のない準備方法を一緒に考えてみませんか。

無料相談を実施しています。
お買い物のついでに、ぜひお気軽にお立ち寄りください♪

ご覧いただきありがとうございます！
ほけんの相談ショップです。

今話題の資産運用、皆さまは何か始めていることはございますか？
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実は保険でも資産運用することができます。

その中の一つに「変額保険」という保険がございます。
変額保険とは、株式や債券などご自身で運用方法を選択して
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ほけんの相談ショップでは、変額保険や外貨建て保険など
資産運用できる保険を無料で各社比較・相談していただけます！

資産運用を始めたいけど、何から始めたらいいかわからないという方や
どんな運用方法が自分に合っているのか気になるという方は
ぜひ一度ご相談ください！

皆さまのご来店を心よりお待ちしております♪

こんにちは！
ほけんの相談ショップです＾＾

今回は、健康に不安を抱えておられる方に向けたお知らせです。

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